投资理财收益不尽如人意，一些投资者就将眼光转向了虚拟货币，幻想自己能通过炒作虚拟货币“一夜暴富”，却不想掉入不法分子精心设计的虚拟货币投资骗局。最后高额利息没拿到，本金也难收回，落得竹篮打水一场空。

本期农商银行之声通过相关典型案例介绍，帮助您提高警惕，避免上当受骗。 

案例一：虚拟货币投资诈骗

刘女士经人介绍加入某“专家荐股群”，群里“老师”不断推荐某平台自行发行的虚拟货币，并且声称该平台即将上线，正在发行的平台币预计未来有10到20倍，甚至100倍的溢价，同时冒充一些大型的正规金融平台为自己背书。在群里不断刷屏的一夜暴富故事引诱下，刘女士买入大量“虚拟币”。该虚拟货币交易平台一夜之间关闭，股票群被解散，刘女士所有资金都无法提取。经调查，该平台实际并不存在，所谓“虚拟货币”也并不真实，完全是诈骗平台自导自演的数字假象。

案例二：虚拟货币传销骗局

王先生在缴纳入门费后，加入一家声称对外提供虚拟货币投资增值服务的交易平台，并在平台不断宣传洗脑下积极发展下线。通过推荐新用户，从平台获得直推奖励，随着会员等级的提升，还可享受10%至100%不等的团队管理奖励。其实，该平台并没有任何真实业务，所谓的虚假货币也无任何市场价值，货币价值多由平台进行控制，随着货币价值的下降，用户在提现时会出现亏损，这就迫使用户需不断发展下线，以获取更多的平台收益，实质就是传销。

案例三：冒充虚拟货币平台客服诈骗

黄先生曾在某平台进行虚拟货币投资，某日接到一个境外电话，对方自称是平台客服并准确说出黄先生真实姓名、交易账号等。骗子以“将虚拟货币平台资金转到指定软件以备资金查验”为由，套取黄先生交易账号密码，转走虚拟货币，还以“账户异常，需要资金进行流水对冲”的理由，骗走黄先生两万元。

通过这些案例我们可以发现，目前的虚拟货币诈骗可以分为三种：

  一是传统电信诈骗类。对方谎称交易平台诱导用户下载钓鱼链接，套取受害人账户信息，盗取账户资金。

  二是虚拟货币非法集资类。对方打着区块链的旗号通过虚假的交易平台，发行虚假的虚拟货币或空气项目，以此募集投资人的钱财，项目方通过币值管理收割用户，或者换成黑客盗币卷走用户资产。

  三是虚拟货币传销类。传销骗术万变不离其宗，不外乎三大典型特征：一是入门费，投资者需通过交纳费用取得加入资格；二是拉人头，传销参与者的收益来源于其所发展的下线成员交纳的费用；三是复式计酬，以直接或间接发展人员的数量作为依据给付报酬。

那么，我们如何才能避开虚拟货币诈骗陷阱呢？

  第一，对“虚拟货币”等新型投资项目要保持高度警惕。在我国，投资虚拟货币不受法律保护。

  第二，不要相信所谓的虚拟货币投资平台。虚拟货币投资交易在我国属于非法金融活动，所谓平台其实是后台可以由犯罪分子自由操纵的假平台。

  第三，拒绝“高收益、高回报”。保持理性投资观念，选择合法投资渠道，对任何宣称超高收益的投资理财项目一定要保持戒备心，牢记天上不会掉馅饼。